Is hier sprake van financieel-economische criminaliteit?

Een tweedehands autohandelaar met een omzet van € 1.250.000 waarvan grote delen cash geld zijn, politieke personen met inkomsten welke onherleidbaar en niet verklaarbaar zijn, en handel met klanten in gesanctioneerde landen.

Is hier sprake van financieel-economische criminaliteit
?

Harm Groot Kormelink van International Compliance Partners (ICP), gespecialiseerd in het domein van CDD en compliance: ‘genoemde signalen zijn in  elk geval situaties waarbij een CDD-specialist zijn of haar wenkbrauwen zou moeten fronsen.’

Een CDD-analist?

Een CDD-analist, legt Groot Kormelink uit, houdt zich bezig met integere bedrijfsvoering. CDD staat voor Customer Due Diligence - letterlijk: gepaste zorgvuldigheid - en het item is momenteel vaak in het (financiële) nieuws. Vanuit ICP gelooft Groot Kormelink dat een CDD-analist wil bijdragen aan de stabiliteit van een (financiële) onderneming door middel van kennis, kwaliteit en integriteit om terrorisme financiering, witwassen, en andere financieel economische criminaliteit te voorkomen.

Wat verklaart die grote aandacht ineens voor Due Diligence?

Groot Kormelink: ‘De afgelopen jaren zijn veiligheid en zorgvuldigheid, mede door internationalisering, steeds belangrijker geworden. De overheid legt een flinke verantwoordelijkheid bij financiële instellingen als het gaat om het voorkomen van witwassen, fraude en terrorisme. ‘Ken je klant’, is het devies. Want als de klant de wet niet naleeft, heeft dat nadelige gevolgen voor jouw bedrijf. De overheid heeft de laatste tijd flinke boetes uitgedeeld, en zal dit blijven doen. Het staat daarnaast hoog geprioriteerd op de politieke agenda. Daar worden mensen zenuwachtig van. En terecht.’

Wat doet zo’n CDD-specialist precies?

Groot Kormelink grijpt terug op ons eerdere voorbeeld van de tweedehands autohandelaar: ‘Een goede CDD-analist gaat af op drie dingen: zijn kennis, zijn ervaring en zijn gevoel. Kennis is vooral wet- en regelgeving: voldoen het klantprofiel en de transacties van deze ondernemer aan de wet? Ervaring en gevoel zijn lastiger: hoe weet je of je dieper in dat dossier van die autohandelaar moet duiken, waar of wanneer je precies het bewijs vindt voor de afwijkingen? De data en cijfers spreken in dit geval voor zich. Als CDD-analist is het van belang dat je analytisch bent en oog hebt voor het atypische. Je moet het verhaal achter de data en cijfers kunnen zien.’

CDD-analist = de baan van de toekomst!

Het tekort aan specialisten heeft volgens Groot Kormelink verschillende oorzaken. Met de toenemende technologie neemt de analytische kracht van een analist verder toe, van het verwerken van enorme hoeveelheden dossiers tot het onderzoeken van transactiepatronen. De aangescherpte wet- en regelgeving rond financieel-economische criminaliteit, het feit dat het een relatief nieuw (maar snel groeiend) vakgebied betreft, maar ook de onbekendheid met de materie. Dat laatste is op te lossen met de E-learning Customer Due Diligence die ICP samen met Lindenhaeghe ontwikkeld heeft en die opleidt tot CDD-analist. Groot Kormelink: ‘Het is een functie die vraagt om een bepaalde drive! Je bent niet zomaar CDD-analist, maar áls je het bent, heb je de vacatures voor het uitkiezen!’

Over de Leerlijn Customer Due Diligence
De E-learning CDD is bedoeld voor professionals werkzaam binnen financiële instellingen, maar zeker ook voor professionals werkzaam binnen andere Wwft-plichtige instellingen, zoals bijvoorbeeld accountancy en de advocatuur. Daarnaast is de module waardevol voor iedereen die nieuw is binnen het CDD-domein. De leerlijn bestaat daarnaast uit een praktijkmodule en een examen.

Naar de E-learning Customer Due Diligence

Naar de Praktijkmodule CDD

Naar het Examen CDD

Hier komt een bericht.
Een moment geduld a.u.b.

Product verwijderen

Weet je dit zeker?
Nee
Ja
Op Lindenhaeghe.nl maken we gebruik van cookies om jou de beste ervaring te geven op onze website, voor webstatistieken en advertentiecampagnes.
Sommige informatie kan gedeeld worden met advertentienetwerken, zoals Doubleclick.

Ga je akkoord met onze cookies? Onder ‘Meer informatie’ lees je meer over onze cookies.

Akkoord & sluiten Meer informatie
Loading page...